纽约州总检察长利蒂夏·詹姆斯(Letitia James)表示，美国最大的银行之一没有采取任何措施阻止欺诈性电汇，即使该银行自己的客户打电话报告欺诈并冻结了他们的账户。
有关美国总检察长对花旗银行的指控的深入调查正在浮出水面，突显出花旗银行“没有努力”在实时展开的电信欺诈中提醒其他银行。
根据James的说法，花旗银行只有在客户明确要求银行联系接收被盗资金的金融机构时才会试图阻止欺诈性电汇。
“……从历史上看，花旗从未在收到欺诈活动通知后立即联系受益人银行，或要求冻结或返还被盗资金。
花旗还要求消费者明确要求向受益银行伸出援手，然后花旗才会实时这样做。因此，即使在消费者向花旗发出欺诈活动通知之后，诈骗者仍然能够访问和提取受益人银行持有的资金。”
詹姆斯说，花旗银行“松懈的安全程序”已经让客户损失了数百万美元。
“被告花旗没有部署足够强大的数据安全措施来保护消费者金融账户，对危险信号做出适当反应，或限制欺诈盗窃。
相反，花旗在安全方面承诺过多，却没有兑现，对欺诈警报反应不力，误导消费者，并草率地否认了他们的要求。花旗的非法和欺诈行为让纽约人损失了数百万美元。”
据路透社报道，花旗银行称该诉讼“被误导”，并于本月初要求法官驳回此案。
该银行在一份文件中表示，它遵守法律，“没有任何系统能够每次都抓到每一个骗局”，并警告称，这起诉讼可能“突然、戏剧性地颠覆银行几十年来组织政策和实践的方式”。
詹姆斯必须在5月17日前对撤案动议作出回应。
